“钱转错了，麻烦退一下”！小心卷入洗钱案
3小时前
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来自柬埔寨
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陌生资金突然到账，对方要求“退款”时需提高警惕
柬单网报道，“不好意思，钱转错了，麻烦退一下。”如果银行卡突然收到一笔陌生转账，随后有人这样联系你，你会怎么做？
看似只是一次普通的“误转账”，背后却可能暗藏风险。
近期，有关“误转账”被用于转移异常资金的风险引发关注。不法分子可能先将一笔来历不明的资金转入他人银行账户，随后以“转错账户”“操作失误”等理由联系收款人，要求帮忙把钱退回。
但关键在于，对方提供的“退款账户”，可能并不是最初的转出账户，而是另一个银行账户或电子钱包。
一旦按照对方要求操作，原本只是收到一笔陌生款项的收款人，就可能无意间成为资金转移的“中间人”。
如果这笔钱涉及电诈或其他违法犯罪活动，资金经过多个账户转移后，相关银行账户可能触发风控。收款人也可能因此面临账户被冻结、资金来源被调查等情况。
因此，银行卡突然收到陌生转账时，不要急着花，也不要按照陌生人的要求自行“退款”，尤其不要把钱转入对方指定的第三方账户。
较为稳妥的做法是保留转账记录、聊天记录等相关信息，并第一时间联系银行核实，通过正规渠道处理。若怀疑涉及诈骗等违法犯罪活动，可及时向警方报案。
柬埔寨警方目前设有24小时诈骗举报平台，民众发现可疑诈骗活动，可通过官方渠道提交相关信息和证据。
据了解，“收到陌生转账”本身并不等于参与洗钱。柬埔寨法律对洗钱行为有具体规定，因此是否涉及违法犯罪，仍需根据当事人是否知情、资金来源及具体转账行为等情况判断。
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