美国拟扩大制裁范围，H-Pay被纳入“汇旺集团”监管体系

柬单网报道，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）近日发布一份拟议规则通知，拟修改现有对“汇旺集团”（Huione Group）的定义，将H-Pay Service PLC纳入其中，并新增“继承实体”概念，以覆盖未来可能通过更名、资产转移或继续经营原业务而出现的新实体。

根据该报告，FinCEN此次并未改变此前对汇旺集团的基本判断。美国方面仍认为，汇旺集团是在美国境外运营、具有重大洗钱风险的金融机构。

此前，美国已依据《美国爱国者法》第311条，对汇旺集团实施第五项特别措施，禁止受监管的美国金融机构为其开设或维持代理账户或通汇账户。此次拟议规则的重点，是进一步扩大该特别措施的适用范围。

报告称，汇旺集团总部及主要运营活动与柬埔寨金边有关，旗下或关联组成部分包括Haowang Guarantee（好旺担保）、Huione Pay PLC、Huione Crypto（汇旺加密）等。

FinCEN认为，这些组成部分以协调方式运作，提供支付、兑换、虚拟货币交易及相关服务，并被用于协助网络犯罪所得资金流转。

FinCEN在报告中称，汇旺集团涉嫌被用于清洗网络犯罪所得，包括朝鲜相关网络盗窃所得，以及东南亚跨国犯罪组织实施虚拟货币投资诈骗所得。

报告还称，由于汇旺集团内部多个组成部分共享基础设施，外界在具体交易中很难判断是哪一组成部分实际参与。

此次拟议规则特别将H-Pay列为重点。FinCEN认为，H-Pay Service PLC是在美国境外运营的金融机构，也是汇旺集团的组成部分之一。

报告称，H-Pay在柬埔寨曾获准作为“支付服务机构”运营，并宣传提供全球支付、储蓄账户、移动银行等服务。FinCEN据此认为，H-Pay从事货币传输业务，属于相关法规下的金融机构。

报告进一步指出，Huione Pay PLC在2025年3月后不再出现在柬埔寨国家银行有效支付服务机构名单中；截至2025年7月，其也不再出现在柬埔寨商业注册数据库中。FinCEN称，在Huione Pay PLC运营受限后，H-Pay实际承接了其在汇旺集团内部的业务角色。

FinCEN列举的迹象包括：H-Pay于2024年注册成立，但直到2025年6月才被列入柬埔寨国家银行支付服务机构名单；这一时间点发生在Huione Pay PLC牌照被撤销、公司登记疑似被取消，以及美国发布首份拟议规则之后。

此外，报告还称，Huione Pay PLC部分总部和分支机构招牌后来被H-Pay替换，仍在使用的Huione Pay热线曾引导记者使用H-Pay应用继续访问相关服务。

报告还提到，H-Pay与Huione Pay之间的关联也体现在早期品牌标识、门店更换和客户服务安排等方面。FinCEN认为，这些情况显示，H-Pay并非一个完全独立的新平台，而更像是Huione Pay PLC受限后继续承接相关运营的新实体。

值得注意的是，FinCEN在报告中把这类操作放入汇旺集团以往的行为模式中加以分析。

报告称，汇旺集团曾在负面报道和监管压力后，通过更名或转移用户等方式继续运营。例如，“Huione Guarantee”（汇旺担保）后来更名为“Haowang Guarantee”（好旺担保）；相关渠道在Telegram受限后，又引导用户转向其他平台。FinCEN认为，H-Pay承接Huione Pay PLC（汇旺集团）业务，是汇旺集团试图规避公众审查和美国特别措施的又一例子。

根据拟议规则，FinCEN拟将“汇旺集团”定义扩大为：汇旺集团在美国境外作为金融机构运营的所有子公司、分支机构和办公室，包括Haowang Guarantee（好旺担保）、Huione Pay PLC（汇旺支付）、Huione Crypto（汇旺加密）、H-Pay Service PLC，以及任何“继承实体”。

这意味着，即便相关业务未来再次更名、换壳或转移至其他实体，只要被认定为继续承接汇旺集团相关业务，也可能被纳入美国特别措施覆盖范围。