数字资产进入监管时代！柬埔寨出台法规，要求持牌经营
柬单网报道，柬埔寨政府近日正式颁布《第093号部长令——关于数字资产业务许可与管理》，标志着柬埔寨在数字资产领域建立起较为系统、完整的许可与监管法律框架。该部长令的出台，旨在规范数字资产业务发展、防范金融与技术风险，并加强对投资者和消费者权益的保护。
根据部长令规定，该法律框架适用于所有在柬埔寨境内开展数字资产业务，或向柬埔寨市场提供数字资产相关服务的本地及外国实体，实现对跨境和本地数字资产业务的统一监管。
在定义层面，《第093号部长令》对数字资产、数字资产服务提供商（DASP）、交易所、钱包服务、经纪商、托管机构等核心概念作出明确界定，同时细化了电子客户尽职调查（e-KYC）、数字资产风险敞口、运营风险等关键术语，为后续执法与合规提供清晰依据。
在许可制度方面，部长令明确规定，任何数字资产业务在开展经营活动前，必须依法取得主管机关颁发的相应许可证。许可证将按照具体业务类型核发，如数字资产交易、托管、经纪等，持牌机构不得超出许可范围从事经营活动。相关条款同时对申请程序、所需文件及审批条件作出系统规定。
在资本与财务要求上，部长令根据不同数字资产服务类型，设定最低实缴资本标准，并要求企业具备充足的财务资源、流动性及风险准备金，以有效应对市场波动和运营风险，增强行业整体稳健性。
在公司治理方面，部长令强调建立健全的治理结构，对股东、董事及高级管理人员实行“适格与审慎”（fit-and-proper）原则。同时，要求企业设立完善的内部控制和风险管理体系，并配备合格的合规负责人，强化内部合规管理。
在反洗钱和消费者保护方面，《第093号部长令》明确要求严格落实反洗钱和反恐融资（AML/CFT）义务，包括电子客户尽职调查、交易监测、可疑交易报告及记录保存制度。同时，要求客户资产与公司自有资产严格分离，并强化信息披露和透明度，以切实保障用户资金安全和合法权益。
在运营与技术层面，部长令对信息技术系统、网络安全、数据保护及业务连续性提出明确要求，要求企业采取有效措施，防范系统故障、网络攻击、欺诈行为及数据泄露等技术风险。
在监管与报告机制方面，持牌数字资产服务机构须定期向监管机构提交运营报告、财务报表及相关数据。监管机构有权依法开展检查，并在发现违规行为时，采取暂停或吊销许可证等监管措施。
此外，部长令明确列举了多项禁止行为，包括无证经营、误导性宣传、挪用客户资金及其他高风险操作，并对违规行为设定相应的行政处罚措施，如罚款、业务限制及吊销许可证等。
在过渡性安排方面，《第093号部长令》为现有数字资产业务经营者设定了过渡期，允许其在规定期限内完成合规整改。本部长令自签署之日起正式生效，并取代此前与其不一致的相关规定。
分析人士认为，《第093号部长令》的出台，有助于提升柬埔寨数字资产市场的规范化和透明度，为行业的长期、稳健发展奠定制度基础，同时也释放出政府加强金融科技监管、防范系统性风险的明确信号。
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