↑↑↑汇旺内部大排长龙↑↑↑

记者：小米

近日，柬埔寨多家汇旺网点出现大规模排队取款现象，引发社会广泛关注。这场突如其来的“挤兑风波”，源于“柬埔寨太子集团董事长陈志被美国制裁，海外150亿美金资产被冻结”以及汇旺集团被美国制裁。

美国财政部官网信息

制裁信息引发的集体恐慌

“听说太子被制裁，汇旺资产可能受影响。”这条简短的消息在金边、西港等地悄然传播，迅速引发部分储户的恐慌性反应。

在金边某市场，一位不愿具名的店主表示：“从昨天开始，我们就暂时只收现金或其他银行的转账了。看到那么多人去汇旺取钱，心里也打鼓，怕收了款子却提不出钱来影响进货。”

金边汇旺总部

这一幕并非孤例。在金边和西港，部分从事批发业务的商家，也因担忧汇旺的流动性问题，采取类似的临时性措施。

与此同时，普通储户的焦虑感更为深切。

王女士（在金边工作五年）表示，汇旺账户里有5000多美元，平时从不关注新闻，但朋友一说我就慌了。

李先生（金边餐饮店主）说：“2000美元虽然不多，但存在汇旺里总觉得不踏实。”

张小姐（公司财务）表示，虽然不确定具体是否相关，但老板很不安，还是想把存在汇旺的20多万美元取出来。

秩序井然的“挤兑”

记者采访金边及西港的多家汇旺网点，发现排队取款的人数从几十人到上百人不等。队伍延伸至银行门外，但秩序井然，没有出现推搡或争吵。

金边汇旺总部的现场人群中，中国人、柬埔寨人、印度人、巴基斯坦人等多国人士混杂。

金边汇旺总部内部大排长龙

汇旺工作人员表示：“大家不用着急，每位客户都可以顺利办理取款业务。” 保安在现场维持秩序，工作人员耐心为客户解答问题，取款金额从几百美元到数十万美元不等。

取款流程规范且透明

记者亲身体验汇旺的取款流程：

1.    扫码登记取款信息；

2.    上传护照或身份证明；

3.    等待工作人员确认账户信息；

4.    完成取款操作。整个流程平均耗时约30分钟，秩序规范、流程透明。

汇旺与“太子”无关？

一位了解汇旺内部情况的中国同胞向记者透露，汇旺的股权结构与“太子”其实没有关联；汇旺早有充足现金储备，以应对日常和突发提款需求。

他说：“如果汇旺有跑路风险，绝不会开门让客户随意取钱。”

金边汇旺总部外面的人群等候取号

周期性挤兑与打折换现

汇旺遭遇类似挤兑风波并非首次。据多位长期在柬中国人士反映，汇旺几乎每年都会因各种流言，而出现排队取款的情况。

这种周期性的恐慌，催生了一个与之伴生的灰色金融生态。在每次挤兑风潮中，当部分储户因排队时间长、取现额度限制或手续问题而无法及时提取现金时，一些中介和“现金黄牛”便会应运而生。他们活跃在汇旺周边或通过社交媒体发布信息，提出以8折、9折或95折不等的折扣，收购客户的存款额度或电子余额。

值得注意的是，汇旺此前经历的多次挤兑，最终均有惊无险，未引发实质性危机。

部分商家暂时不接收汇旺支付

中介打折换汇

10月14日，美国司法部与财政部联合公布重大执法行动，正式起诉柬埔寨商人、太子集团创办人陈志，指其涉嫌组织电信诈骗、洗钱及强迫劳动等跨国犯罪。美方同步扣押陈志非法所得的127,271枚比特币，估值约150亿美元，创下美国史上最大规模加密货币没收纪录。

同日，美国财政部也宣布制裁另一家柬埔寨大型企业——汇旺集团，指其长期协助多家加密诈骗组织洗钱，并为其提供支付与转账服务。

此前，美国财政部将为电信诈骗分子洗钱的柬埔寨汇旺集团纳入制裁名单。据报道，今年5月，柬埔寨汇旺集团被美国财政部认定为重大洗钱风险机构，其被指控在2021年8月至2025年1月期间清洗至少40亿美元非法所得。

等待取款

等待取款