Fincy疑爆雷，1美金近3个月仍无法提现
2020-12-16
九毛
来自广东
柬单网
在柬埔寨的Fincy到底怎么了？
这是很多曾在Fincy 平台换过汇的同胞最想获取答案的问题。
12月7日，同胞郭先生爆料，称朋友在Fincy平台将1000美金汇兑成人民币后，一直未能提现。联系客服未果，朋友亲自到Fincy公司问清楚情况。
工作人员强调，如果已在平台汇兑成人民币，是无法进行处理的，而且也无法保证处理时间。
无奈之下，朋友又带律师去Fincy公司，公司领导说有事不肯出面会见。
除了郭先生朋友外，还有不少同胞爆料，也遇到在Fincy无法提现的情况。
曹先生声称，自己还有几十块钱在Fincy平台，联系不上客服，显示客服账户停用，“具体不知道怎么回事情。”
而石先生的情况则更加离谱，3个月前，他抱着试探的心态在Fincy充值了1美金，却直到现在仍无法提现，找客服处理也不了了之。
FIncy 公司没有任何人站出来回应上述同胞的疑惑，CEO也不对此作评论。
违反金融法？
距离Fincy 进军柬埔寨，至今不到一年。
此前经过一年的牌照申请，2020年1月Fincy拿到柬埔寨的支付牌照。4月1日，Fincy正式在柬埔寨推出。
Fincy声称，短短数月，凭借着低于银行市场的外汇汇率，Fincy在柬埔寨已成功获得了300多家合作商铺，获得了10万名客户。
据《金色财经》2020年4月14日的报道，Fincy的野望是“打造东南亚‘微信+支付宝’”，打造集社交、支付于一体的社交金融服务平台。
报道中指出，Fincy引进了NO-LOCATION兑换网络，以此可以实现跨境快速转账功能。借助于BCB公链平台的定制智能合约和跨链网关技术，以及数字货币BCB，用户可以实现无风险的跨境转账。
“目前Fincy有效集成了跨境付款汇款，持Fincy、微信、付宝、银卡和线下付款，解决了跨境汇款各的信任问题，并为跨国户提供持，既降低了交易成本，提了效率，适于各种付场景。”
然而，伴随着Fincy的高歌猛进，是不为人知的争议与败退。
据《高棉时报》10月23日报道，Fincy 着手从缅甸市场撤出，此前其被控规避缅甸的金融法律。该公司在一份声明中称，这些指控并不真实，存在很多不准确之处，而且“未经证实”。
缅甸当地媒体Frontier Myanmar透露，亚太城中的4万居民通过Fincy进行日常支付、聊天、工资发放和日常开销，但Fincy在缅甸没有营业执照，为洗钱提供便利，因此可能违反了相关金融法。
随后，CEO否认Fincy 被赌城亚太市蓄意规避金融法律，声明将退还已关闭账户中的所有资金，与地方当局密切合作，进行调查并获得相应的牌照。
在回应《高棉时报》提出的“如何确保Fincy在柬埔寨的业务遵守柬埔寨央行的反洗钱指导方针”问题时，CEO表示，Fincy对非法活动采取零容忍态度，特别是在规避国家金融法进行洗钱和非法赌博方面，“我们的目标是在东南亚提供安全和透明的金融服务，我本人和整个团队为此付出了不懈的努力。”
跑路了？
目前，Fincy持有柬埔寨国家央行颁布的金融支付和换汇牌照，正在获得更多牌照，以扩大业务范围。
事实上，6月16日，即Fincy获母公司GBCI Ventures 1100万美金投资不到一周的时间里，就有同胞爆料，称Fincy禁止提现。
这名同胞表示，他是经别人拉人头的方式进入Fincy，起初认为Fincy挺正规，本想着好好学习，通过Fincy换汇赚钱，就存了1000元。
没想到第二天，他便被禁止提现，结果只能提现大部分，“宣告传得那么好，又不违法，现在Fincy 是不是彻底完玩了？”他疑惑。
在迟迟得不到回应的同胞圈，各种小道消息流传开来。
据称，Fincy在柬埔寨的分公司准备关门，现在已经大批量裁员，只剩下五、六个员工。
一个被开除的内部员工透露，他在Fincy平台有几千块钱，找领导拿出来，领导居然发了个二维码给他，叫他添加二维码的那个人，可以打五折取出。
与此同时，内部平台上还有大量人倒收那些无法提现的钱，打出三折甚至是两折的折扣，被指打算割第二波韭菜。
由于近期国内严打跨境洗钱，身处柬埔寨的同胞发现，换汇变得越来越难，风险也越来越高。
为了方便省钱而选择钱庄或者某些app换汇，必须承担被冻结或被封的威胁。
选择通过正规银行汇款，恐怕不得不准备好劳工证等相关证件，走较为繁琐的程序以及付出比较高的手续费。
临近年关，辛苦了一年的血汗钱，还是选择安全的汇款渠道稳妥。
本帖最后由 九毛 于 2020-12-17 19:04 编辑
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