柬埔寨换汇致银行卡被封，血汗钱变黑钱？
2020-10-4
柬单网官方
来自广东
柬单网
近日，柬单网APP上有多位同胞发帖爆料，称自己的银行卡被莫名冻结，辛辛苦苦挣来的钱成了“黑钱”，只能存不能取。 孙女士（化名）也遭遇了类似情况，她在柬埔寨经营一家酒店，去年7月，她收到住店客人转来的人民币房租，结果自己的2张银行卡均被冻结，至今还没解冻。打给公安局咨询，要求她把款项还给“受害人”。至于谁是受害者，孙女士感到莫名其妙。 除了楚先生，同样大呼冤枉的还有毛先生（化名）。26日，他在金边某换汇机构兑换了7000美金，2天后继续用银行卡，发现已经取不了钱，打电话向银行客服咨询，说是银行卡已经被某地公安司法冻结。他估计是因为钱庄换到“黑钱”。毛先生觉得很无辜，“钱庄里的钱来源如何，我也不懂。”但他没有继续找银行人员和公安部门追问下去，“因为在这个大环境，多少都懂一点是什么原因。”今年2月，他兑换了一笔钱到支付宝，4月支付宝被冻结，里面70000人民币至今还没领取到。如今换汇，都会收到一条特别的信息，提醒注意银行卡是否处于正常状态。 原本，他想去银行换汇，但要求太高，需要先开个户，有劳工证护照等一系列证明，去地下钱庄是贪图方便。毛先生说，银行通知在公安机关撤销冻结的情况下才能正常取款，“这又谈何容易？”就这样，他的血汗钱变成了“黑钱”。
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银行卡遭冻结
柳先生（化名）表示，上个月他刚查过余额，再次往股市账户转账时，就被告知农业银行卡异常，密码被锁定。他非常纳闷，以为是自己输错密码。此前，他定期通过柬埔寨的某钱庄将工资转回国内，而今年则只在1—3月的时候有这样操作过。得知银行卡被冻结，他联系银行客服，寻求解决办法。客服回应称，只要本人去银行解锁就行。柳先生人在柬埔寨，暂时无法回国，于是他让国内的家人拿着他的银行卡和身份证前往银行，申请视频办理，不料却被银行工作人员拒绝，必须本人到场。无奈之下，柳先生还想了办法找到在银行上班的朋友托关系，朋友算是银行管理层，但柳先生的请求也同样被朋友拒绝了，“银行卡被封原因是涉及诈骗，他也不敢轻举妄动。”
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个人汇款难度高
与上述两位经历不同，同胞楚先生（化名）虽然没有使用过银行卡换汇，卡也未被封，但以后或许却无法再通过个人银行卡汇款回国。楚先生透露，此前他一直通过个人银行卡汇款回国，从未出现异常现象。前几天，他如常来到银行汇款，但被告知必须在柬埔寨开公司才同意汇款，个人汇款有公司发放的员工证明书即可，且一年仅能汇5万元以内。若个人不能证明美金来源，则无法进行操作，“我只是做点小生意，不是公司老总，钱都是合法的收入，没法证明美金从哪来，愁死我了。”他汇款的对象是公司账户，在柬埔寨，个人不可以将钱汇到公司帐户，只能公司汇到公司，而他在柬埔寨没有公司。目前，楚先生打算去打听柬埔寨的小银行是否能正常汇款。了解到不少同胞因在地下钱庄换汇致银行卡冻结，“主要是由于目前在狠抓网络赌博。”
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在柬埔寨换汇太难了
据了解，近期国内银行针对东南亚风控趋严，汇兑机构被指有洗钱嫌疑，即便在柬埔寨从事正当职业，只是给国内家人汇日常生活开支，银行卡也难以幸免。值得注意的是，近期凡是经地下钱庄换汇，银行卡都会被冻结，只有银行汇款安全保险，但银行汇款的高门槛让许多同胞望而却步。首先，用户得在银行同时拥有两种账户，即人民币和外币。从国外打钱回国，需要拿到银行卡的国际代码，填写相关资料，一般两天后才能到账，还须缴纳一定的手续费，每个银行设定不同的标准。同时，与个人对比，以公司的名义汇款相对简化，然而大部分在柬埔寨的中国人都是普通务工人员。因此，很多同胞为了方便，少走些程序，更愿意走钱庄这条道。从目前的情况来看，恐怕同胞不得不选择通过银行汇款，他们忍不住哀叹：如今找一家可靠的换汇真是太难了。(此内容为【柬单网 APP】客户端原创作品，转载请联系客服小茜授权， 未经允许转载，将被视为抄袭侵权)**********柬单网同城便民功能上线了！！找工作？找二手？找车子？找房子？转让商铺？一键解决>>>**********
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