海外换汇诈骗，坑的就是同胞
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2020-8-21
夏天的风7
来自广东
柬单网
海外务工，换汇是时时刻刻都在发生的事情，老李在非洲和妻子一起开了一家华人餐厅，因为门店选址的原因，老李家的餐厅每天光顾的及基本上是当地工作的华人，或者喜欢中国菜的西方人，来餐厅的当地人比较少。餐厅开业有7、8年了，生意还不错，收到的货币是美元为主，人民币也会有一些，基本是微信支付，当地币也会有，基本是现金，这两种都会比较少，但每个月都有。每隔一段时间老李都会去这边的银行去换汇。 一般到换汇的时候收到的人民币多的话就会换成美元再去存银行，收到的人民币比较少的话就会换成非洲当地币供餐厅采购做流动资金用。从餐厅到银行的路上会经过一条比较热闹的街，街边上会有当地人摆的换汇摊子，没有招牌，但会有很多国家的货币摆着，非常好认，也有人称这种为换汇黑市，但老李认为就是个地摊。 一开始我还是留了个心眼，先换了3000块，看看他的办事效率和可信度，对面也是笑嘻嘻的，回复也很快，马上就把钱打到了我当地的账户上。这样让我放下了防备。过了几天，我就把剩下的需要换的人民币转过去，打算换钱，没想到这次钱打过去，没有马上转钱给我，说是现在忙，过一个小时马上转。我当时还是非常信任他的，等时间到了，我看钱还没到帐，再发信息的时候发现对方把我拉黑了，再添加好友的时候就显示该用户不存在了。当时我就傻眼了，没想到对方会如此，同是在海外，同是中国人，为何要对同胞做出这样卑劣的事情。我在当地警察局报了案，给的回复却是账户在海外，不能追踪，虽然是受理了，但这钱回不回得来，我也是不作太多指望了，能回来更好，但还是想提醒大家多留心眼。 后来我在跟来餐厅吃饭的客人聊天的时候才知道，这不是第一次作案了，光是华人群知道的，就骗了好几个中国人，金额至少几十万。这些人平时在非洲当地做小生意，有机会就搜寻猎物搞网络诈骗。都是团伙进行诈骗。同是在非洲讨生活的人，清楚的知道非洲很多国家实行外汇管制，很多中国人需要用钱就只能在黑市换钱，之前在东南亚做电信诈骗的那些人也盯上这一块市场，开始在非洲诈骗。他们花钱买其他人的身份证，去注册手机号码以及电话号码和银行卡，然后用微信号码和需要换汇的人联系，让对方先把人民币付过来或者先把当地货币存入银行，收到钱以后，他们就拉黑对方。因为他们用的微信号码和手机号码以及银行卡都是花钱买的，所以基本上很难找到人，而且这些事情是在国外发生，回国报警受理的几率会很小。非洲这边报警，花上很多钱，一般也很难追回，维权成本太高了。这伙人的手法与之前在柬埔寨沸沸扬扬的那批人的手法很像，都是团伙作案，汇到国内账上，会有一些人帮他们取钱。手上有很多微信号和手机号，会先正常交易博取信任，之后大额换汇就会开始删除拉黑注销换号一条龙，让人无处可寻。 一点建议一、务必通过正规合法渠道换汇。要全面了解并遵守当地相关法律法规，对一些所谓以“优惠汇率”换汇的行为要保持警惕，务必通过银行等合法渠道换汇。同时，要避免小额多次存款等有“洗钱”嫌疑的行为。二、如果是大额资金，都应事先要求对方提供证明其资金来源合法性的证据。要知己知彼，谨防在不知道的情况下“被帮助洗钱”。三、如果被骗，第一时间报警，与使馆、银行方面保持沟通。对于银行提出的合法合规的要求，应予以积极配合。对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况，特别是涉及歧视的言行，应坚决予以反对并妥善维护自身合法维权。四、千万不要抱有侥幸心理尽量避免线上交易，如果涉及当面交易，在与对方不知根知底的情况下，一定要选择白天，女孩子要找男同事陪同，选公共场合人流量大的地方，有摄像头很重要。转自驻外之家
以下为受访人口述
因为疫情的关系，实行宵禁，白天，我就守着生意不太好的店，晚上时间一到就关门回家，很长时间都没有出门溜达了。已经好长时间都没有去换当地币了，累计下来，将近有2万块人民币。我店面的房东是个年纪比较大的当地人，一般情况来说当地人还是很喜欢美元的，但我这个房东不一样，房租只收自己国家的货币，死活不肯收美元，说实话，我也是搞不懂为什么。再过大半个月就到了交房租的时间了，现在身上的当地币不够。无奈我就想起几个月前有人来店里吃饭，闲聊了几句，加了微信，这人说他也是在这边做生意的，流水都是当地币，有需要的话可以帮忙在线换汇的，当时聊的很热情，老李还给这顿饭打了折，想着毕竟同事中国人，又都是老乡，这次就干脆找他帮忙，换一下算了，省事。
此前驻南非大使馆通告
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